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자금세탁방지10

97. 확산금융과 테러자금조달방 확산금융( Proliferation Financing, PF)과 테러자금조달방지( Countering the Financing of Terrorism, CFT)**는 자금의 흐름을 막는다는 공통점이 있지만, 목적과 대상이 다릅니다.1️⃣ 확산금융(Proliferation Financing, PF)✅ 정의:대량살상무기(WMD, Weapons of Mass Destruction)의 개발, 제조, 보급 및 사용과 관련된 자금 조달을 차단하는 것핵무기, 생화학무기, 미사일 기술 등이 포함됨✅ 주요 대상:북한, 이란 등 WMD 관련 제재 국가 및 단체**비국가 행위자(기업, 개인, 조직)**가 불법적으로 무기 제조·유통을 지원✅ 규제 및 대응:UN 안전보장이사회 결의안(예: UNSCR 1540, 1718 등)FA.. 2025. 3. 14.

95. 간편송금 그리고 자금세탁방지 간편송금과 자금세탁방지(AML, Anti-Money Laundering)는 금융 시스템에서 중요한 두 개념입니다. 간편송금은 빠르고 편리한 자금 이동을 가능하게 하지만, 동시에 자금세탁 및 금융 범죄의 위험성을 높일 수 있습니다. 이에 따라 금융 기관과 핀테크 기업들은 AML 규정을 준수하면서도 사용자 경험을 해치지 않는 균형을 유지해야 합니다.1. 간편송금이란?간편송금은 모바일 앱이나 웹을 통해 간단한 절차로 송금할 수 있는 서비스입니다. 대표적인 서비스로는 페이팔(PayPal), 토스(Toss), 카카오페이(KakaoPay), 애플페이(Apple Pay) 등이 있습니다.간편송금의 장점빠른 거래 처리: 기존 은행 이체보다 훨씬 빠르게 자금 이동이 가능사용자 편의성: 계좌번호 없이도 전화번호나 이메일로 .. 2025. 3. 11.

88. 한국의 트래블 룰이란? 한국의 트래블룰(Travel Rule) 개요1. 트래블룰(Travel Rule)이란?트래블룰은 금융거래 시 송·수신자의 정보를 공유하도록 하는 국제 규정으로, 자금세탁방지(AML)와 테러자금조달방지(CFT)를 위한 조치입니다. 국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년 가상자산(Virtual Assets, VA) 및 가상자산사업자(VASP)에 대한 트래블룰 적용을 권고하였으며, 이에 따라 각국이 관련 법률을 마련하고 있습니다.2. 한국의 트래블룰 도입 배경한국은 2021년 3월 개정된 「특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)」을 통해 가상자산사업자에게 트래블룰 준수를 의무화했습니다. 본격적인 시행은 2022년 3월부터 이루어졌으며, 가상자산사업자는 100만 원(약 1,000달러) 이상의.. 2025. 3. 6.

77. FATF란? FATF(Financial Action Task Force)란?1. 개요FATF(Financial Action Task Force, 금융행동특별기구)는 국제적인 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 정책을 개발하고 촉진하는 정부 간 기구입니다. 1989년 G7 정상회의에서 설립되었으며, 현재 전 세계 200여 개 국가 및 지역이 FATF의 기준을 따르고 있습니다.2. FATF의 주요 목적 및 역할FATF는 금융 시스템의 투명성을 높이고, 자금세탁 및 테러자금 조달과 같은 금융범죄를 예방하기 위해 다음과 같은 역할을 수행합니다.✅ 국제 표준 개발: 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT)에 대한 국제 기준(40개 권고안) 설정.✅ 회원국 평가(Mutual Evaluation): 각국의.. 2025. 2. 23.

CFCS Certified Financial Crime Specialist, CFCS를 취득했습니다.매년 업무 관련 자격증을 따는 것이 목표인데, 19년부터 CAMS CAMS약간 고민을 하다가 올리는 포스팅 원래 블로그를 하는거 자체가 내 자체 기록을 위한것인데그러다가 누가 보면 좋은거고. 근데 이번 자격증 포스팅은 워낙 잘 알려지지 않는 탓에반면에 주위kdkdssala.tistory.com20년 CGSS CGSS캠스 합격때도 느꼈지만내 자신을 위한 포스팅인데 누가 볼까봐 두려운 별로 안유명한 자격증인 CGSSCertified Global Sanctions Specialist로 자금세탁방지/테러자금지원방지 업무에 관한 자격증이다ACAMSkdkdssala.tistory.com21년 CAMS RM CAMS RMCAM.. 2024. 8. 29.

CAMS AUDIT CAMS AUDIT은, CAMS사에서 주관하는 Advanced 자격증 (캠스, CGSS등 기본 자격증을 하나 이상 합격해야만 시험을 칠 수 있는 자격이 생기는) 중 하나입니다. 이미 CAMS RM을 획득하였었지만, CAMS AUDIT이 과연 필요가 있을까 고민하던 찰나에 생각보다 획득한 사람이 드물다는 이야기에 바로 진행하였습니다. CAMS Audit은 기본적으로 자금세탁방지 부문의 감사를 확인하는 내용입니다.미국 감독기관에서 이야기하는 자금세탁방지의 근간이 되는 5가지; 내부통제, 총책임자, 교육, 고객확인에 이은 독립적 감사에 대한 부문. 사실 감독기관의 감사가 아닌 이 5 Pillar의 하나인, Independent Testing을 이야기하는 것입니다. 생각보다 어렵습니다. RM보다 어렵냐 라는 질.. 2024. 5. 26.

CAMS RM CAMS, CGSS에 이어서 CAMS RM을 합격하였습니다 (RM=Risk Management) 날짜에도 보이듯이 합격한지는 조금 되었지만, Certificate과 뱃지가 이제서야 와서 이제서야 포스팅합니다. CAMS RM은 CAMS의 AML 부문과 CGSS의 Sanction 부문이 아우러져서 문제가 출제되며, 뿐만 아니라 Model Risk Management, 뉴욕금융청의 Part504, 그리고 Risk Assessment 내용 등이 포함되어있습니다. 결론은, 자금세탁/생션/은행비밀법(BSA)에 관한 모든 내용이 포함된 시험입니다. 개인적인 난이도는 CAMS RM >>>>>>>>>>넘사벽>>>>>>>>>CAMS>CGSS 였던 것 같습니다. CGSS와 같이 전 단기간에 끝내고자 했습니다. 약 3주간, .. 2021. 12. 6.

CGSS 캠스 합격때도 느꼈지만내 자신을 위한 포스팅인데 누가 볼까봐 두려운 별로 안유명한 자격증인 CGSSCertified Global Sanctions Specialist로 자금세탁방지/테러자금지원방지 업무에 관한 자격증이다ACAMS에서 지원하는 자격증으로 Sanctions, 경제제재에 대한 내용이 주를 이룬다개인적으로는 CAMS보다 훨씬 쉬웠다올해 나온 자격증이라 문제 pool 및 응시자들의 수준이 고려되지 않은 탓도 있지만Sanctions 특성상 헷갈릴게 많지 않은 것도 있다.단지, 한국에 있다면 달러관련, 그리고 외교적인 문제로 미국 Sanctions(OFAC Sanctions) 및 UN Sanctions위주로 업무를 처리하는데 EU Sanctions는 약간 그 결을 달리한다는게 흥미로웠다.공부법은 그냥.. 2020. 12. 25.

CAMS 약간 고민을 하다가 올리는 포스팅 원래 블로그를 하는거 자체가 내 자체 기록을 위한것인데그러다가 누가 보면 좋은거고. 근데 이번 자격증 포스팅은 워낙 잘 알려지지 않는 탓에반면에 주위에는 많이 '핫'한 자격증인 탓에주위 사람들이 혹여나 찾아볼까봐 걱정아닌 걱정이 생기기 때문에고민을 거듭하다 올려본다 캠스란Certified Anti Money Laundering의 약자로자금세탁방지 전문가를 뜻한다 해외시험이고 6개 언어로 시험이 치뤄지긴 하지만 한국어는 없다한국에서도 시험을 치룰수 있고수시로 치룰수 있다 (최근엔 주말에 안된다...) (작년 9월에 합격했음에도 이제서야 포스팅을 하는 이유... 부끄럽다) 3시간 30분의 시험으로총 120문제 중 75점을 맞으면 된다. 하지만 여기 함정이 있는데!외국사이트에.. 2020. 1. 24.

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